Quelles sont les raisons d'envisager une évaluation de sa retraite par un cabinet indépendant ?

Posté par : PensadorAleatorio - le le 05 Mai 2025

PensadorAleatorio :

Bonjour à tous, Je me demandais, au-delà de ce que peuvent proposer nos banques ou assurances, quels seraient les avantages concrets à passer par un cabinet indépendant pour faire évaluer sa situation en vue de la retraite. 🤔 Est-ce que certains d'entre vous ont déjà fait cette démarche ? Quels aspects ont été les plus pertinents selon vous ? Y a-t-il des pièges à éviter ? 🧐 Je pense qu'une vision externe et objective peut apporter un éclairage nouveau, mais je suis curieux d'avoir vos retours et expériences. 🤓

Commentaires (5)

DjinnX38 :

Pour moi, le principal atout, c'est l'indépendance du conseil. Ils ne sont pas liés à un produit financier particulier.
PensadorAleatorio :

Bon, suite au conseil de DjinnX38, j'ai creusé la question de l'indépendance. J'ai contacté deux cabinets. Le premier m'a effectivement semblé plus objectif dans son approche, posant des questions très larges sur mes objectifs de vie à la retraite, mes envies, etc. Le second, par contre, a vite recentré la discussion sur des placements spécifiques qu'ils proposaient. Disons que ça confirme l'intérêt de bien choisir son cabinet… et que l'indépendance, ça se vérifie concrètement !
BlockChainNinja :

En parlant d'objectifs de vie et de placements, je suis tombé sur une vidéo qui aborde la question de la retraite franco-américaine et les différentes options d'investissement. Ça peut donner des pistes, même si on n'est pas concerné directement, pour comprendre les enjeux.

https://www.youtube.com/watch?v=aiEiw-P_B38[/video]
FinEthio :

Tiens, cette vidéo me fait penser, il faudrait que je me penche sur les retraites à l'étranger, j'ai un cousin qui bosse à Bruxelles, ça pourrait être pertinent pour lui. Plus sérieusement, l'approche globale du premier cabinet que tu as contacté, PensadorAleatorio, me semble essentielle. Bien cerner les objectifs de vie est primordial avant de parler placements.
Tempestivo4 :

Pour compléter, je dirais qu'il faut aussi regarder la transparence des honoraires du cabinet. Certains prennent un pourcentage sur les sommes placées, ce qui peut biaiser le conseil, même s'ils se disent indépendants. Privilégiez ceux qui facturent au temps passé ou au forfait, c'est souvent plus sain.